Quicken adicionar opções de estoque

As 3 melhores alternativas para Quicken Software (INTU)

Quicken é um dos três programas de software financeiro muito conhecidos, amplamente utilizados e bem sucedidos desenvolvidos pela Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU). Intuit torna o QuickBooks, um programa de contabilidade muito popular para pequenas empresas; TurboTax, usado para preparação de impostos pessoal e de pequenas empresas; e Quicken, sua ferramenta de gestão financeira pessoal.

A Quicken oferece aos usuários serviços de gerenciamento básico de cheques e orçamentos básicos, todo o caminho para análise de portfólio e recursos de gerenciamento, como o rastreamento de ganhos de capital. Existem várias versões baseadas no Windows do programa disponíveis e uma única versão Quicken para Mac compatível com o sistema operacional da Apple. A Intuit expandiu o pacote Quicken de produtos com ofertas, como Quicken Health Expense Tracker e Quicken Rental Property Manager.

Apesar de fabricado para vários mercados globais, o Quicken permanece focado em grande parte em uma base de clientes norte-americana. Embora Quicken tenha dominado seu nicho de mercado desde a sua introdução em 1991, há uma série de produtos alternativos similares disponíveis. Quicken continua a capturar bem mais de 50% da participação total do mercado, mas é cada vez mais desafiado pelos concorrentes.

O próprio Intuit oferece uma alternativa mais simples e básica ao Quicken in Mint, que adquiriu em 2009. A Mint é baseada na Web e não em um programa de software autônomo. É um serviço gratuito e oferece apenas recursos básicos, como criar e rastrear orçamentos e metas financeiras, e monitorar a pontuação de crédito. A Mint oferece serviços semelhantes aos contidos na versão mais básica do "iniciante" da Quicken. Não oferece serviços de gerenciamento de investimentos significativos. O programa é criticado por problemas de sincronização de conta e pelo fato de não permitir a reconciliação bancária mensal, porque assume automaticamente que todos os dados baixados estão corretos.

O fato de Mint ser um serviço somente leitura é tanto uma vantagem quanto um menos para o programa. Um serviço somente leitura oferece maior segurança na Internet, já que, mesmo que alguém pudesse acessar as informações de um usuário, tudo o que ele poderia fazer é ver as contas. Ele não é capaz de tomar quaisquer ações, como transferir dinheiro para fora delas. Claro, do lado negativo, ser um serviço somente leitura também limita o que o usuário do serviço pode fazer e, portanto, as capacidades e funcionalidades do serviço.

Como praticamente todos os programas de gerenciamento financeiro pessoais semelhantes, a Mint é acessível através de quase qualquer dispositivo conectado à Internet, incluindo computadores pessoais, tablets e smartphones.

2) Capital pessoal.

Personal Capital representa uma alternativa atrativa e menos dispendiosa para o Quicken para pessoas que preferem um programa baseado em nuvem e que oferece ferramentas de gerenciamento de investimentos extensivas.

Personal Capital foi projetado para direcionar um mercado específico de up-and-comers financeiros, indivíduos com patrimônio líquido entre US $ 100.000 e US $ 2 milhões. Isso representa um segmento de mercado tradicionalmente ignorado por empresas de consultoria financeira e de gestão de patrimônio a favor de clientes mais ricos. Personal Capital é um conselheiro de investimento registrado, com mais de US $ 1,5 bilhão em ativos sob gestão (AUM).

O pacote básico de serviços financeiros de Capital Pessoal, que inclui rastreamento de conta, orçamento, pagamento de contas e outros serviços básicos, é gratuito. O Personal Capital faz seu dinheiro principalmente de pessoas que optam por atualizar para os serviços de gestão de patrimônio pessoal que a empresa oferece, e para o qual cobra aproximadamente 0,69% dos ativos gerenciados como uma taxa. Com o serviço de gestão de patrimônio pago, os clientes recebem um consultor financeiro pessoal e recebem todos os serviços usuais que um cliente espera de uma empresa de gestão de patrimônio, incluindo o planejamento tributário e imobiliário, colheita de perda de impostos, conselhos sobre seguros, fundos educacionais para crianças e qualquer outro serviços necessários para fornecer gerenciamento financeiro completo para clientes. As taxas do Capital Pessoal são significativamente menores que a média para os serviços completos de gerenciamento de riqueza.

Apenas os serviços gratuitos de finanças pessoais oferecidos são amplos e competitivos com o que é oferecido pela Quicken. Estão incluídos serviços como o orçamento, um planejador de aposentadoria, um analisador de tarifas 401 (k) e um verificador de metas de alocação de investimento. O componente de orçamentação inclui uma ferramenta de fluxo de caixa que permite aos indivíduos inserir receita e gastos e, em seguida, receber análises semanais, mensais ou anuais de seus fluxos de caixa projetados. O planejador de aposentadoria pode ser usado para mapear um plano de aposentadoria e depois para monitorar a proximidade com o usuário no plano. Esse recurso gratuito permite aos usuários definir metas de poupança e gastos, rastrear eventos de renda e projetar o valor futuro de suas carteiras de investimento. As características abrangentes e a flexibilidade das variáveis ​​de entrada oferecidas neste módulo gratuito se comparam favoravelmente a qualquer serviço comparável, gratuito ou pago. O componente de alocação de ativos determina o perfil de tolerância de risco de um usuário e, em seguida, faz recomendações adequadas de alocação de investimento.

O Personal Capital recebeu boas críticas em vários níveis, sendo que oferece melhor sincronização de conta do que a maioria dos programas desse tipo. Ele também recebe altas notas para o serviço ao cliente, uma vantagem mais rara para um programa de software de serviços financeiros gratuitos. Personal Capital oferece uma análise e planejamento de investimentos muito mais detalhados do que o Quicken. Ele também oferece segurança aprimorada através do uso da autenticação de dois fatores.

Os serviços de Capital Pessoal são acessíveis por computador, tablet ou celular, e é um dos primeiros desses serviços de gestão financeira pessoal a oferecer funcionalidades com o novo Apple Watch.

Projetado especificamente para o sistema operacional da Apple, o iBank, desenvolvido pela IGG Software, é apresentado como uma alternativa superior aos usuários Quicken para Mac. O programa é vendido por aproximadamente o mesmo preço que o Quicken Deluxe, um pouco mais da metade do preço do Quicken Premier ou Quicken Home and Business, embora a gama de serviços oferecidos esteja mais em linha com os programas Quicken premium.

O iBank pretende servir como um programa de gestão financeira de pessoal ou de pequenas empresas. Ele oferece uma miríade de serviços financeiros, incluindo banco, cartão de crédito, empréstimo e gerenciamento de contas de investimento. O IBank oferece análise detalhada de renda e despesa, com gráficos atualizados continuamente. Recursos não incluídos no Quicken, mas que vêm de acordo com o iBank incluem funcionalidade de múltiplas moedas e amortização de empréstimo variável. A IBank possui uma excelente plataforma para revisar todas as contas financeiras de um indivíduo em um painel de controle central fácil de usar: cheques, economia, mercado monetário, investimentos de capital e de renda fixa, contas de aposentadoria, contas de empréstimos e contas de corretagem. O programa pode importar arquivos em uma ampla gama de formatos, incluindo OFX, QFX, QMTF e QIF, além do formato CSV comum.

O iBank se destaca pela análise de desempenho de investimento que oferece, rastreamento de compras e vendas de ações, dividendos e opções de compra de ações. O programa permite uma fácil produção e impressão de relatórios financeiros personalizados, e até permite que um usuário imprima novas verificações quando necessário.

Como controlar estoques com Quicken Watch Lists.

Quicken All-in-One Desk Reference para Dummies.

Você pode adicionar estoques e outros investimentos à sua lista Quicken Watch para ajudá-lo a rastreá-los. Quando você configura uma Lista de Relatórios, você pode listar ações que possui, ações que você deseja possuir, ações semelhantes às que lhe interessam, índices de ações e qualquer tipo de investimento que você deseja monitorar.

Aqui, como configurar uma lista de observação no Quicken:

1 Abra o Centro de Investimento clicando no Centro de Investimento na Barra de Conta.

Certifique-se de que a guia Dados do dia de hoje esteja selecionada.

2 Desça até a lista de observação aparecer na parte inferior da tela.

Mesmo que você não tenha títulos na sua lista de exibição, a lista aparece, pronta para preencher.

3 Clique no botão Adicionar uma segurança.

O botão Adicionar um segurança está na parte inferior da tela Lista de observação.

4 Na janela que aparece, insira o símbolo do ticker para a segurança que deseja acompanhar.

Se você não conhece o símbolo do ticker, digite o nome da segurança (ou seu melhor palpite) e clique no botão Procurar. Quicken leva você até Quicken, onde uma busca por sua segurança começa. Se por algum motivo (como você escreveu erroneamente o nome da empresa ou a empresa é notavelmente obscuro), o Quicken não encontra a segurança, vá em frente e procure o símbolo do ticker através de outras fontes enquanto você está caminhando ao redor a Internet.

5 Quando você tiver o símbolo do ticker, clique em Avançar.

Quicken lúpulo on-line e descubra o nome da sua segurança e que tipo de segurança é. Aparece uma pequena caixa, mostrando o que Quicken encontrou.

6 Clique em Avançar para aceitar a segurança.

Certifique-se de que o Quicken de segurança encontrado é aquele que você está interessado em rastrear. Se a segurança que aparece na janela Adicionar segurança para Quicken for a segurança errada, clique em Cancelar e tente novamente. Se a segurança correta aparecer, clique em Avançar e Quicken adiciona a segurança à sua Lista de exibição. Uma janela aparece perguntando se você quer fazer isso novamente & # 8212; escolha Sim ou Não e, em seguida, clique em Concluído.

Rastreamento de estoque restrito no Quicken.

Como mencionei no início de hoje, os funcionários da minha empresa receberam ações restritas, adquirindo três anos. Eu decidi fazer algumas pesquisas para tentar determinar como rastrear o valor no Quicken, que eu uso para rastrear minhas finanças pessoais.

Pelo que posso dizer através de alguma pesquisa do Google, você não segue o estoque restrito como parte do seu patrimônio líquido. Aqueles mais familiarizados com o software do que eu sugiro registrar uma transação futura (para a data da compra) ou usar o recurso de lembrete do Quicken para configurar um alerta para a data em que o estoque restrito se torna estoque comum.

Não tenho certeza se eu concordar. Quicken rastreia as opções de compra de ações, que não possuem valor real até que a opção seja exercida. O estoque restrito é muito diferente? Existe a chance de que a veste não tenha sido realizada (se eu não estiver com a empresa em 2009, por exemplo), mas o valor do estoque deve ser incluído no meu patrimônio líquido atual?

Atualizado em 9 de outubro de 2016 e originalmente publicado em 15 de março de 2006.

Luke Landes é o fundador do Consumerism Commentary. Ele tem blogado e escrevendo para internet desde 1995 e vem construindo comunidades on-line desde 1991. Saiba mais sobre Luke Landes e segue-o no Twitter.

Ver todos os artigos por Luke Landes.

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Quando meu estoque restrito foi investido no mês passado (cerca de 300 ações), eles venderam 1/3 do mesmo para pagar impostos. Mas depois que o estoque restrito foi premiado e antes de investido, recebi dividendos sobre o número total de unidades restritas. Não tenho certeza de como você explicaria isso no Quicken.

Como foi explicado pela empresa, recebemos um & # 8220; extra & # 8221; unidade de estoque restrita, representando os dividendos que seriam reportados entre agora e a data de aquisição. Então, não ganhamos dividendos acumulados na conta ao longo do tempo.

Eu não gostaria de rastrear / contar tudo de forma pessoal, uma vez que você ganhou por possuí-lo por três anos.

Não, o patrimônio líquido de uma pessoa não deve refletir os lucros futuros. Ele só deve incluir tudo o que você possui, menos tudo o que você deve. Se as pessoas incorporassem os ganhos futuros em seus cálculos do patrimônio líquido, eles também deveriam incluir o VPL da pensão deles, o VPL de sua renda de segurança social, etc. Simplesmente não faz sentido.

Basta considerar a concessão de estoque como um cheque de pagamento de bônus que você verá na estrada. Você certamente não incluirá o cheque de pagamento do próximo mês em seu patrimônio líquido; a concessão de estoque não é diferente.

Ah & # 8230;.th & # 8217; s diferente do que a minha empresa fez. Na verdade, recebi os dividendos como renda no meu salário uma vez por trimestre, mesmo antes das ações restritas investidas.

Você provavelmente pode acompanhá-lo como uma concessão de opção de estoque com um preço impressionante de zero.

Se você for pago por dividendo por ações não adquiridas, você terá que rastrear os dividendos separadamente.

opções de compra de ações, que não possuem valor real até que a opção seja exercida.

A outorga de opção de estoque não tem valor até adquirida, não exercida.

Não estou certo de concordar com as afirmações de que as Unidades de estoque restrito (RSU) devem ser ignoradas até serem adquiridas. Se você está trabalhando no mesmo local, e você está tentando equilibrar seu portfólio, você quer saber sobre esses compartilhamentos. Considere trabalhar na empresa X. Nessa empresa, você possui um Plano de Compra de Ações de Empregados (ESPP) com desconto, você possui um Plano de Opção de Compra de Ações (SO) e você tem a oportunidade para URS.

Se o seu portfólio contiver partes de X de quatro fontes potenciais (Market, ESPP, SO, RSU) e você está tentando equilibrar seu portfólio, você vai querer ver a imagem completa dessas coisas para que você possa, por exemplo, diminuir seu Mercado de ações compradas ou ações da ESPP reconhecendo que você possui a Empresa X coberta pela RSU ou SO.

Acho que o Quicken precisa habilitar este & # 8220; tipo & # 8221; de transação com uma extensão simples do tipo de opção de ações que já possuem, mas abrangem as nuances de nenhum custo e quaisquer implicações fiscais diferentes (acho que são diferentes, mas não são claras nos detalhes no momento).

Eu acho que é uma má idéia ignorar estas URE porque você acha que elas não têm valor. Eles valem tanto quanto as opções de estoque e precisam ser rastreados.

Alguns casos em questão: A) se eu me aposentar, recebo as RSUs, não importa o que. Eles têm valor então como uma ocorrência definitiva?

B) Se eu morrer, minha esposa recebe as RSU. Não seria ótima se eu não gravasse o fato de que eles lhe deveriam e ela nunca os obteve?

Estas não são as opções de ações de ações com um preço de exercício de 0. Eles podem ter dividendos ao longo de sua vida, mesmo antes da aquisição e no exercício, eles são imediatamente tributáveis. Na verdade, algumas empresas automaticamente vendem uma porção de impostos. Quicken precisa de uma maneira de registrar esta transação.

Eu entrei URSs pré-inseridas como # 8220; compartilhamentos adicionados & # 8221; em um futuro. Quando investido, editei a entrada para & # 8220; compartilhamentos comprados & # 8221; com dinheiro na conta junto com outras três transações. Uma entrada de renda com uma nova subpartição salarial de & # 8220; RSU Income & # 8221 ;. Outra venda para cobrir compartilhamentos witheld. Um terceiro & # 8220; retirar & # 8221; em dinheiro para o governo dos EUA com uma divisão para cobrir o imposto de renda federal, o imposto FICA e o imposto do Medicare.

Eu concordo mais com esta abordagem, em comparação com a tentativa de instalar o SSU no seu assistente de opções de estoque da Quicken & # 8217; (Note que, no Quicken 2010 Premier, ainda não há escolha de RSU nesse assistente & # 8211; surpreendente!). No entanto, sugiro que, em vez de publicar a retenção como uma transação de retirada, coloque-a como múltiplo & # 8220; Despesas variáveis ​​& # 8221; transações, cada uma com a categoria certa. Quando tentei usar um WIthdraw com divisões, minha & # 8220; Investing Activity & # 8221; os números estavam desligados, mas eram bons quando usei várias transações MiscExpense.

Eu simplifiquei um pouco mais, embora você deve verificar se isso funcionará para você. Primeiro, criei uma nova subcategoria denominada "Grant RSU & # 8221; sob o & # 8220; Salário & # 8221; categoria. (Semelhante ao EdP acima)

1) Entrei em um Depósito com uma transação dividida: um & # 8220; positivo & # 8221; entrada para & # 8220; Salário: RSU Grant & # 8221; onde o valor é o número de ações x valor de mercado e, em seguida, uma entrada para cada um dos itens fiscais envolvidos (Federal, Estado, Medicare, etc.) Então, basicamente, o total da transação acaba sendo o Salário: Subvenção RSU menos Impostos e O valor é depositado em dinheiro.

2) Usando o total de transações de (2) acima, compre as ações remanescentes ao valor de mercado.

No final dessas duas transações, acabei com o subsídio de RSU expresso em dólares (valor tributável), impostos pagos e ações remanescentes ao valor de mercado (que é a base do meu custo).

Note-se que existem (pelo menos) duas maneiras diferentes de fazer essas empresas. Um é chamado de estoque restrito. & # 8221; Neste método, você é realmente o proprietário do estoque, no entanto, você não obtém o certificado e não pode vendê-lo até coletes. Entretanto, você é o proprietário, portanto, você obtém dividendos e o direito de votar essas ações. Normalmente, os dividendos seriam pagos pelo seu cheque regular de folha de pagamento com deduções tomadas, porque é um rendimento baseado em empregador. O segundo método é chamado de & # 8220; unidades de estoque restrito & # 8221; (RSUs). Neste caso, você tem direitos para & # 8220; unidades & # 8221; que representam partes de estoque, mas não estoque real por si só. Quando você se veste, as unidades são convertidas em ações de ações. Entretanto, você não tem o direito de votar no estoque. Além disso, você não receberá dividendos, mas, em vez disso, receberá RSUs adicionais que representam os dividendos que você ganhou, e estes também serão convertidos em ações quando você se vender. Se o seu emprego acabar antes de adquirir, no entanto, você não obtém ações em ambos os casos e, no caso das URE, você nunca obtém os dividendos.

Eu tentei inserir uma opção de estoque com preço de exercício 0 no Quicken para o qual uma janela pop-up declarou o seguinte: & # 8220; Uma opção de estoque de funcionários deve ter um preço de exercício. Se você recebeu ou receberá uma bolsa de ações, você deve apenas adicionar os compartilhamentos à sua conta. & # 8221; Espero que ajude.

É muito mais fácil do que tudo isso. Se você estiver usando o Quicken, provavelmente também está registrando seus salários regulares. Você simplesmente faz um depósito em dinheiro na conta de investimento no Quicken, onde você eventualmente colocará suas ações para rastreamento exatamente da mesma maneira que você faz seus cheques de folha de pagamento hoje. Liste sua conta de renda, todas as suas deduções fiscais, etc. Isso ocorre porque seu RSA é registrado como receita regular, e os impostos regulares são retirados. Então você faz uma entrada para comprar ações no mesmo dia, no valor do dinheiro que você recebeu. Tudo está coberto então.

Desculpe, esqueci de mencionar que você precisa inserir o montante total como um número negativo e todos os impostos como um número positivo, porque nas contas de investimento, sua conta de renda será um saldo de crédito a aumentar e os impostos serão um débito balanço & # 8230; Você provavelmente já sabe tudo isso, só pensei em mencionar.

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Adicionar capacidade para inserir opções de ações e concessões de unidades de estoque restritas no Quicken para Mac.

Postado há 1 ano.

e pode ser selecionado quando você insere uma transação manual. Então você pode usar os comandos certos para criar a transação ... Eu ainda acho que há um problema com base em custos ... porque ele tem um problema com 1 opção igual a 100 partes. Então não estou certo de como é completa toda a informação, mas agora eu consegui adicionar manualmente minhas operações de opção. Eu não consegui limpar as transações convertidas (eu converti da versão do Windows) No entanto, eu acho que, uma vez que expiraram, a conta geral reflete isso, ou seja, a opção desapareceu. e eu adiciono outra transação manual para contrariar quaisquer aspectos abertos da transação convertida. (em muitos casos, haverá 99 ações que ficam por aí, porque achava que o comércio era apenas 1). Espero que isso ajude ... melhor eu posso descobrir neste momento.

A exibição do portfólio mostra (transpusei colunas e linhas para facilitar a entrada como texto puro):

Símbolo: ANSS 170421C00095000.

Base de custo: - $ 44922,00.

Ganho / Perda Total: +44504,00 (99,07%)

O Ganho / Perda total é a diferença entre o valor correto e a base do custo incorreto.

A base de custo correto é - $ 449,22 eo Ganho / Perda correto é + $ 31,22 (6,95%)

Equipe Quicken, forneça uma estimativa quando for suportada.